Перевірте кайтинг , шахрайство, здійснене проти банківської установи, в якій отримано доступ до депонованих коштів на одному рахунку, перш ніж їх можна буде стягнути з іншого рахунку, на якому вони залучені. Схема, як правило, включає кілька перевірочних рахунків у декількох різних банках. Фактично банк вкладає доступні гроші на рахунок, очікуючи обробки готівки з рахунку в іншому банку, коли насправді на іншому рахунку немає грошей.
Прикладом чекового кайтингу може бути такий: у понеділок перспективний чековець вносить чек з рахунку А на рахунок В на 500 доларів, а незабаром після цього вносить на рахунок А чек із рахунку В на 500 доларів. У вівторок проводиться черговий раунд депозитів. як і часткові зняття коштів. У середу один банк збирає свої кошти з рахунку А, тоді як інший збирає гроші з рахунку В. Але фактичних грошей немає ні на одному рахунку; натомість існує лише серія переказів передбачуваних коштів між двома рахунками.
Таким чином, процес кайтингу є формою гри в оболонку, при якій приз (передбачуваний залишок грошей) переміщується з однієї оболонки в іншу. У міру продовження процесу кайтингу сума в доларах зростає, а також кількість рахунків. Лише тоді, коли процес зупиняється будь-якою банківською установою, що сповіщає, чи катером, виявляється, що грошових коштів не існує.
Вказівки на потенційну операцію чек-кайтингу включають наступне: (1) декілька рахунків, якими володіє або контролює одна і та ж особа, (2) ідентифікуються структури транзакцій, включаючи депозити, перекази та зняття коштів між цими рахунками, (3) депозити залучені іншими установами тим самим власником рахунків, на які перераховуються кошти, та (4) часті запити щодо залишків на рахунках, зібраних речей та звільнених речей.
